Отношения с банком и налоговой службой

Какие банки представлены на рынке Грузии?

• TBC Bank

• Bank of Georgia

• Basis Bank

• Liberty Bank

• ProCredit Bank

• Credo Bank

• Terabank

• Cartu Bank

• Halyk Bank

• VTB Bank

• PASHA Bank Georgia

• Isbank

• Ziraat Bank

• Silk Road Bank

Как открыть банковский счет?

Банк имеет право запросить у вас необходимые документы. Однако открыть счет в Грузии для нерезидентов проще, чем в большинстве других стран. Необходимые документы:

• Паспорт.

• Грузинский номер телефона.

• Заявление (форму предоставляет банк).

• Документы, подтверждающие источники вашего дохода, чтобы соответствовать законам о противодействии отмыванию денег. Это могут быть контракты или выписки из иностранных банков.

• Для граждан США: информация о вашем налоговом счете IRS для соблюдения требований FATCA.

При наличии всех необходимых документов вы можете открыть счет на месте. Требования для открытия бизнес-счета гораздо сложнее.

 Как Enterprise Legal Studio может помочь с банком?

• Сбор всех необходимых документов для открытия счета.

• Сбор всех необходимых документов для получения кредита.

• Проверка ваших финансовых возможностей и предложений кредитного офицера.How can help the Enterprise Legal studio with bank?

Чего финансовый консультант не должен делать:

1. Не предоставлять или скрывать важную информацию, включая Финансовый сервисный гид, Документы о раскрытии продукта и/или Декларации о консультациях.

2. Рекомендовать вам брать кредиты, которые вы не можете позволить себе выплатить.

3. Осуществлять инвестиции без полного объяснения рисков.

4. Рекомендовать стратегию, если у вас нет стабильного источника дохода или ресурсов для выплаты кредитов.

5. Не пересматривать и не обновлять ваш финансовый план в случае необходимости.

Почему банк может отказать в открытии личного счета?

Любые подозрительные обстоятельства, выявленные на этапе подачи заявления, могут стать причиной отказ.

Почему банк может отказать в открытии бизнес-счета и как увеличить шансы на одобрение?

Поскольку банки не обязаны раскрывать причины отказа или одобрения, определить точные причины сложно. Важные факторы, которые следует учитывать:

1. Источники дохода. Можете ли вы доказать их законность?

2. Источник платежей. Если большинство платежей поступает из-за пределов Грузии, вероятность отказа выше.

3. Валюта средств. Открытие счета в валюте, отличной от GEL, может увеличить шансы на отказ (чаще касается бизнес-счетов).

4. Модель бизнеса. Сложные или подозрительные виды бизнеса, неизвестные сотрудникам банка, чаще получают отказ.

Заморозят ли мой счет при попытке перевода крупных сумм?

Случается, что суммы свыше 1 000 долларов США замораживались в прошлом. Риски увеличиваются при суммах свыше 10 000 долларов.

Факторы, влияющие на заморозку депозита:

• Размер перевода.

• Частота переводов крупных сумм.

• Тип счета (бизнес или личный).

• Источник средств, особенно если они поступают из офшорных юрисдикций.

• Цель перевода (зарплата, оплата услуг, личные переводы для покупки недвижимости).

• Договоренность с банком и предоставление документов, подтверждающих легальность средств.

Для разблокировки средств вам, как правило, необходимо обратиться в банк с документами, подтверждающими их источник и законность. Однако банк оставляет за собой право отказать в приёме средств.

Как наша компания может помочь?

Мы оказываем помощь в подготовке и согласовании сложных договоров, включая кредитные соглашения, соглашения по управлению активами и страховые полисы.